Allgemeine Versicherungsberatung für Privatkunden

Unser Ziel: Neutrale, kompetente und professionelle Beratung

Unsere allgemeine Versicherungsberatung umfasst

Exakte Ermittlung und Deckung des Versicherungsbedarfs
Risikoanalyse
Beratung aufgrund des Ist/Soll-Zustandes
Entwicklung eines Deckungskonzeptes
Einholung von Offerten sowie deren Prüfung
Erstellen einer Übersicht sämtlicher aktiver Versicherungsverträge inkl. Prämienzusammenstellung
Erstellung eines Versicherungsordners

Entlastung in der Versicherungsadministration

Kontrolle und Weiterleitung sämtlicher uns von den Versicherungsgesellschaften zugestellten Prämienrechnungen
Unterstützung im Schadenfall
Überprüfung der uns von den Versicherungsgesellschaften zugestellten Policen, Nachträge, Mitteilungen etc. auf ihre Richtigkeit
Anpassung der Verträge an veränderte Risikosituationen nach Bekanntgabe etwaiger Veränderungen des versicherten Risikos oder in der Lebenssituation

Ausserdem

nimmt PFC Offertausschreibungen vor, damit Sie immer vom besten Prämien-/ Leistungsverhältnis profitieren

Besondere Dienstleistungen

Eigenheimplanung

Wir beraten Sie in der Finanzierung Ihres Wohneigentums unter Berücksichtigung folgender Aspekte:

Auswahl der geeigneten Hypothek inkl. Kreditverhandlung
Einbezug von Pensionskassengeld (Vorbezug oder Verpfändung)
Steueroptimierung
Direkte oder indirekte Amortisation
Abklärung von Vorsorgebedarf sowie von Versicherungen für Gebäude, Haushalt und Wohnen

Ruhestandsplanung

Spare in der Zeit, so hast du in der Not (deutsches Sprichwort)!

Liegt Ihnen etwas an finanzieller Freiheit und Unabhängigkeit im Alter? Ist es Ihr Ziel, während der Pensionierung Ihren gewohnten Lebensstandard weiterführen zu können?
Mit einer Ruhestandsplanung schaffen Sie die Voraussetzung. Lassen Sie sich aufzeigen, wie Sie ihr Vermögen steueroptimiert und sicher anlegen können, damit Sie Ihre Wünsche und Ziele realisieren können.

Folgende Punkte werden gemeinsam ermittelt:

Kapitalbezug oder Rente (Pensionskasse)
Steuerliche Auswirkungen beim Bezug der Vorsorgegelder
Ermittlung des Einkommensbedarfs nach der Pensionierung
Weitervererbung
Nachfolgeregelung

Vorsorgeplanung

Haben Sie den Überblick über Ihre Versicherungsleistungen?

Wie viel Leistungen oder Rente bekommen Sie aus den jeweiligen Säulen?

Unsere Vorsorgeberatung zeigt Ihnen auf wie Sie bei einer Erwerbsunfähigkeit (kurz- und langfristig, infolge Krankheit und Unfall) versichert sind.

Wir zeigen Ihnen auf, wie Ihre Hinterbliebenen im Todesfall (durch Krankheit oder Unfall) finanziell abgesichert sind.

Wir berechnen Ihnen, wie hoch die Rente im Pensionsalter ist. Wie gross sind die Auswirkungen bei einer vorzeitigen Pensionierung?