Allgemeine Versicherungsberatung für Privatkunden
Unser Ziel: Neutrale, kompetente und professionelle Beratung
Unsere allgemeine Versicherungsberatung umfasst
- Exakte Ermittlung und Deckung des Versicherungsbedarfs
- Risikoanalyse
- Beratung aufgrund des Ist/Soll-Zustandes
- Entwicklung eines Deckungskonzeptes
- Einholung von Offerten sowie deren Prüfung
- Erstellen einer Übersicht sämtlicher aktiver Versicherungsverträge inkl. Prämienzusammenstellung
- Erstellung eines Versicherungsordners
Entlastung in der Versicherungsadministration
- Kontrolle und Weiterleitung sämtlicher uns von den Versicherungsgesellschaften zugestellten Prämienrechnungen
- Unterstützung im Schadenfall
- Überprüfung der uns von den Versicherungsgesellschaften zugestellten Policen, Nachträge, Mitteilungen etc. auf ihre Richtigkeit
- Anpassung der Verträge an veränderte Risikosituationen nach Bekanntgabe etwaiger Veränderungen des versicherten Risikos oder in der Lebenssituation
Ausserdem
- nimmt PFC Offertausschreibungen vor, damit Sie immer vom besten Prämien-/ Leistungsverhältnis profitieren
Besondere Dienstleistungen
Eigenheimplanung
Wir beraten Sie in der Finanzierung Ihres Wohneigentums unter Berücksichtigung folgender Aspekte:
- Auswahl der geeigneten Hypothek inkl. Kreditverhandlung
- Einbezug von Pensionskassengeld (Vorbezug oder Verpfändung)
- Steueroptimierung
- Direkte oder indirekte Amortisation
- Abklärung von Vorsorgebedarf sowie von Versicherungen für Gebäude, Haushalt und Wohnen
Ruhestandsplanung
Spare in der Zeit, so hast du in der Not (deutsches Sprichwort)!
Liegt Ihnen etwas an finanzieller Freiheit und Unabhängigkeit im Alter? Ist es Ihr Ziel, während der Pensionierung Ihren gewohnten Lebensstandard weiterführen zu können?
Mit einer Ruhestandsplanung schaffen Sie die Voraussetzung. Lassen Sie sich aufzeigen, wie Sie ihr Vermögen steueroptimiert und sicher anlegen können, damit Sie Ihre Wünsche und Ziele realisieren können.
Folgende Punkte werden gemeinsam ermittelt:
- Kapitalbezug oder Rente (Pensionskasse)
- Steuerliche Auswirkungen beim Bezug der Vorsorgegelder
- Ermittlung des Einkommensbedarfs nach der Pensionierung
- Weitervererbung
- Nachfolgeregelung
Vorsorgeplanung
Haben Sie den Überblick über Ihre Versicherungsleistungen?
Wie viel Leistungen oder Rente bekommen Sie aus den jeweiligen Säulen?
Unsere Vorsorgeberatung zeigt Ihnen auf wie Sie bei einer Erwerbsunfähigkeit (kurz- und langfristig, infolge Krankheit und Unfall) versichert sind.
Wir zeigen Ihnen auf, wie Ihre Hinterbliebenen im Todesfall (durch Krankheit oder Unfall) finanziell abgesichert sind.
Wir berechnen Ihnen, wie hoch die Rente im Pensionsalter ist. Wie gross sind die Auswirkungen bei einer vorzeitigen Pensionierung?